21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者胡天姣 深圳報(bào)道

【資料圖】

壽險(xiǎn)渠道進(jìn)行深入調(diào)整，銀保渠道重回視野。日前，平安銀行“新銀保”正轉(zhuǎn)向價(jià)值驅(qū)動(dòng)，以挖掘銀保渠道新價(jià)值。

在平安集團(tuán)和平安銀行近期發(fā)布的一季報(bào)中，變化最大的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)之一是新銀保業(yè)務(wù)。

根據(jù)平安銀行于近日發(fā)布的一季報(bào)，截至2023年3月末，新銀保業(yè)務(wù)一季度實(shí)現(xiàn)代理保險(xiǎn)收入13.18億元，同比增長(zhǎng)83.8%，NBEV（新業(yè)務(wù)內(nèi)含價(jià)值）為同期的逾3倍。

2022年年報(bào)顯示，平安銀行渠道貢獻(xiàn)了銀保業(yè)務(wù)超七成新業(yè)務(wù)價(jià)值，其中，新銀保隊(duì)伍的人均產(chǎn)能超越原理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍及鉆石代理人隊(duì)伍。同期，新銀保隊(duì)伍中收占整體隊(duì)伍超18%，同比提升10%，500萬保費(fèi)以上大單銷售占比逾全行3成。

“去年以來平安銀行銀保業(yè)務(wù)保持了高速增長(zhǎng)，背后離不開集團(tuán)綜合金融和醫(yī)療健康生態(tài)圈兩張王牌的驅(qū)動(dòng)作用?！逼桨层y行行長(zhǎng)特別助理蔡新發(fā)在近期舉行的分享會(huì)中稱，依托集團(tuán)綜合金融及醫(yī)療健康生態(tài)優(yōu)勢(shì)，銀保業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)高增長(zhǎng)。

平安集團(tuán)從在2021年啟動(dòng)銀保戰(zhàn)略改革，希望通過平安人壽與平安銀行的緊密合作，對(duì)“隊(duì)伍+產(chǎn)品+客戶經(jīng)營(yíng)”全面升級(jí)，以期實(shí)現(xiàn)銀保業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展。

蔡新發(fā)稱，“新銀保模式”在集團(tuán)生態(tài)與“智能化銀行3.0”的推動(dòng)下遍地開花，成為最主要踐行者與受益方。

智能化銀行3.0作為平安銀行的核心策略，促使在客群經(jīng)營(yíng)方面進(jìn)行了重大升級(jí)。平安銀行保險(xiǎn)金融事業(yè)部客戶經(jīng)營(yíng)中心總經(jīng)理李馨說，客群經(jīng)營(yíng)角度看，“智能化銀行3.0” 分為三步：KYC、KYP、KYATO，代表平安銀行整體客戶經(jīng)營(yíng)邏輯由以往的產(chǎn)品推動(dòng)、產(chǎn)品銷售到以客戶為中心的需求配置的轉(zhuǎn)變。

李馨稱，KYC意味著比客戶更懂客戶，KYP需要能夠精準(zhǔn)為客戶匹配到滿足其需求的產(chǎn)品，KYATO則是能夠更方便、更便捷觸及客戶。

“新銀保隊(duì)伍是平安銀行私行以及財(cái)富管理業(yè)務(wù)未來持續(xù)發(fā)展的核心驅(qū)動(dòng)因子?！辈绦掳l(fā)表示，新銀保已成為平安銀行大零售業(yè)務(wù)內(nèi)的最大亮點(diǎn)，自2021年開啟新銀保改革以來，平安銀行創(chuàng)設(shè)了高標(biāo)準(zhǔn)的“懂保險(xiǎn)的新財(cái)富隊(duì)伍”——平安私人財(cái)富專家（PWA）。

截至2023年3月，平安私人財(cái)富專家（PWA）隊(duì)伍整體人數(shù)突破1700人。平安銀行行長(zhǎng)特別助理兼保險(xiǎn)金融事業(yè)部總裁方志男預(yù)計(jì)，隨著新銀保團(tuán)隊(duì)的規(guī)模在逐步加速，希望今年能達(dá)4000人。

中國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)處于高速發(fā)展的成長(zhǎng)期，咨詢機(jī)構(gòu)德勤預(yù)計(jì)，到至2025年，中國(guó)個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模將突破人民幣350萬億元。

方志男稱，中國(guó)有龐大的潛在的高凈值客群，平安銀行目前擁有的只是其中一小部分，資產(chǎn)私鉆以上層級(jí)之外，仍有大量的高潛客戶可以挖掘。

“中國(guó)有500萬高凈值的客群，需要更為精準(zhǔn)的財(cái)富管理方案。”他補(bǔ)充，隨著客戶資產(chǎn)的增加，資產(chǎn)配置愈發(fā)重要。面對(duì)未來潛在的百萬級(jí)高凈值群體市場(chǎng)，平安銀行現(xiàn)有的財(cái)富管理人員遠(yuǎn)不足以覆蓋。

平安銀行希望能將中國(guó)國(guó)內(nèi)潛在的500萬高凈值客戶帶入線下。方志男表示，利用“智能化銀行3.0”的科技力量，平安銀行可以通過ATO，即AI+T端的電話，及新銀保線下財(cái)富隊(duì)伍挖掘上述潛力客戶，并與之連接，將平安新銀保打造成為未來客戶大財(cái)富管理的首選品牌。

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