代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)名錄公布一周后，券商代銷(xiāo)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)正式開(kāi)閘。11月25日，多家獲準(zhǔn)展業(yè)的券商上線“個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)”。

“我們是下午4點(diǎn)左右官宣的，在APP正式上線了個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)。”北京某頭部券商內(nèi)部人士告訴第一財(cái)經(jīng)記者。另有大型券商相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，該機(jī)構(gòu)將上線20余只Y份額基金。

記者在中信證券、廣發(fā)證券等券商APP上看到，個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)均已上線。例如，中信證券在“信e投”APP正式上線個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)，并推出養(yǎng)老業(yè)務(wù)品牌“信養(yǎng)計(jì)劃”；截至目前，廣發(fā)證券的個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)已上線約20余只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額。

(資料圖片僅供參考)

據(jù)了解，部分券商個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)，提供一站式的個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)服務(wù)，融合賬戶(hù)功能、資產(chǎn)及收益查詢(xún)、產(chǎn)品展示及購(gòu)買(mǎi)、投資者教育、定投等多種功能，展示券商代銷(xiāo)的全量個(gè)人養(yǎng)老金基金。

此外，部分券商表示，已與公募達(dá)成合作，不斷豐富代銷(xiāo)產(chǎn)品種類(lèi)?！澳壳?，我們已同多家進(jìn)入個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的公募基金公司形成合作關(guān)系，產(chǎn)品貨架豐富，供投資者自由選擇?！敝袊?guó)銀河證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者。

上線個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)

11月25日，三部委發(fā)布《關(guān)于公布個(gè)人養(yǎng)老金先行城市（地區(qū)）的通知》，個(gè)人養(yǎng)老金時(shí)代正式開(kāi)啟。

據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)梳理，截至目前，中信證券、廣發(fā)證券等券商已在APP上線了個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)。

例如，中國(guó)銀河證券APP個(gè)人養(yǎng)老專(zhuān)區(qū)II期上線，并特設(shè)“個(gè)人養(yǎng)老金專(zhuān)區(qū)”，提供政策解讀、開(kāi)戶(hù)指引、分析工具、投教視頻等多種特色功能。銀河證券相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，作為首批個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，將為客戶(hù)提供一站式的養(yǎng)老金融服務(wù)。

中信證券相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，中信證券個(gè)人養(yǎng)老金專(zhuān)區(qū)為客戶(hù)提供從養(yǎng)老賬戶(hù)開(kāi)立、養(yǎng)老產(chǎn)品選購(gòu)、養(yǎng)老基金定投、賬戶(hù)查詢(xún)管理、養(yǎng)老知識(shí)陪伴、養(yǎng)老專(zhuān)業(yè)服務(wù)等全方位、專(zhuān)業(yè)化、一站式養(yǎng)老解決方案。

“除代銷(xiāo)養(yǎng)老目標(biāo)型公募基金，還將引入更豐富的養(yǎng)老型年金、稅收遞延、增額終身壽等不同品類(lèi)產(chǎn)品，覆蓋養(yǎng)老收益性資產(chǎn)和保障性資產(chǎn)，滿(mǎn)足客戶(hù)多樣化、多層級(jí)的養(yǎng)老資產(chǎn)配置需求。”中信證券表示。

廣發(fā)證券相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，目前已上線個(gè)人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)專(zhuān)區(qū)，業(yè)務(wù)正式推出后將向公眾客戶(hù)開(kāi)放。

具體流程上，該負(fù)責(zé)人介紹稱(chēng)，客戶(hù)進(jìn)入業(yè)務(wù)辦理專(zhuān)區(qū)后，會(huì)校驗(yàn)客戶(hù)是否已開(kāi)立個(gè)人養(yǎng)老金賬戶(hù)，如已開(kāi)立且有相應(yīng)資產(chǎn)將展示客戶(hù)資產(chǎn)詳情，包括總額、收益金額、收益率、持倉(cāng)產(chǎn)品、交易記錄等。如客戶(hù)未開(kāi)立賬戶(hù)，為首次進(jìn)入該頁(yè)面，會(huì)彈出投資者教育信息，向客戶(hù)介紹個(gè)人養(yǎng)老金相關(guān)制度，并介紹開(kāi)立方式。

多家券商將于近期展業(yè)

與此同時(shí)，記者從業(yè)內(nèi)了解到，多家券商將于近期正式開(kāi)展個(gè)人養(yǎng)老金代銷(xiāo)工作。

招商證券稱(chēng)，目前上線工作正在緊鑼密鼓推進(jìn)，預(yù)計(jì)將于近期展業(yè)。

國(guó)信證券表示，公司全力推進(jìn)個(gè)人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)籌備工作。“我們已在公司內(nèi)部成立了專(zhuān)門(mén)的相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組，從投教宣傳推廣、業(yè)務(wù)方案制定、合作伙伴接洽、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)測(cè)試等方面入手，為個(gè)人養(yǎng)老金基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)實(shí)施做了充足準(zhǔn)備?！眹?guó)信證券稱(chēng)。

個(gè)人養(yǎng)老金制度的出臺(tái)，對(duì)提供養(yǎng)老金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)也提出了更高的要求。

目前，在渠道端，銀行可銷(xiāo)售的產(chǎn)品種類(lèi)豐富，券商可代銷(xiāo)的個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品類(lèi)別有限，可代銷(xiāo)養(yǎng)老基金類(lèi)產(chǎn)品，但養(yǎng)老保險(xiǎn)需具備保險(xiǎn)兼業(yè)代理牌照才能進(jìn)行銷(xiāo)售，養(yǎng)老理財(cái)?shù)拇N(xiāo)資質(zhì)問(wèn)題則尚未解決。

“目前，券商僅能代銷(xiāo)公募基金，在為客戶(hù)提供可選產(chǎn)品種類(lèi)方面有一定限制?！庇腥倘耸繉?duì)記者表示。

不過(guò)，他同時(shí)指出，目前券商可代銷(xiāo)的為證監(jiān)會(huì)確定的個(gè)人養(yǎng)老金基金名錄的個(gè)人養(yǎng)老金基金，不能代銷(xiāo)養(yǎng)老理財(cái)和養(yǎng)老保險(xiǎn)。雖然投資范圍有一定限制，但仍可完成個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品的“一站式購(gòu)買(mǎi)”。

標(biāo)簽： 中信證券 廣發(fā)證券 公募基金 產(chǎn)品種類(lèi)