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南財(cái)理財(cái)通課題組成員：湯懿蘭、丁盡勉、黃桂煊、薛茹云、陳子卉、卓曉梅、張稆方、馬怡婷

編者按#

南財(cái)理財(cái)通課題組成立兩年以來(lái)碩果累累，課題組的王牌欄目《機(jī)警理財(cái)日?qǐng)?bào)》已發(fā)布超600篇，覆蓋銀行理財(cái)行業(yè)研究、個(gè)案研究、產(chǎn)品評(píng)價(jià)等不同主題，廣受行業(yè)關(guān)注。2023年7月21日，南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)、21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道、南財(cái)理財(cái)通成功舉辦了第六期策略會(huì)，并正式發(fā)布了《2023年一季度銀行理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作報(bào)告》。該報(bào)告基于南財(cái)理財(cái)通超2億銀行理財(cái)大數(shù)據(jù)，從理財(cái)市場(chǎng)情況、理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作表現(xiàn)、理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新等多方面對(duì)銀行理財(cái)行業(yè)進(jìn)行了全方位透視，力求為理財(cái)市場(chǎng)提供一個(gè)更客觀、公正、真實(shí)的全貌。

南財(cái)理財(cái)通課題組關(guān)注到，平安理財(cái)多維度拓寬旗艦固收邊界的新嘗試—“啟元”系列定位多資產(chǎn)多策略的固收類理財(cái)，于2022年4季度創(chuàng)設(shè)發(fā)行，在標(biāo)準(zhǔn)化債券投資策略基礎(chǔ)上，升級(jí)打造多資產(chǎn)、多策略輪動(dòng)收益增強(qiáng)效果，在相對(duì)穩(wěn)定的收益中樞基礎(chǔ)上，增加優(yōu)先股、對(duì)沖打新等對(duì)沖工具，對(duì)單一資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)免疫力更強(qiáng)，產(chǎn)品系列策略布局更具靈活性。

運(yùn)作以來(lái)，“啟元”系列底層多策略組合體現(xiàn)配置優(yōu)勢(shì)，受市場(chǎng)震蕩影響小，歷史最大回撤小?！皢⒃砝毕盗卸ㄎ恢械筒▌?dòng)的穩(wěn)健理財(cái)，已發(fā)行的最低持有期產(chǎn)品為7天/30天/90天持有，截至2023年5月24日，成立以來(lái)年化收益率3.28%～4.23%，成立以來(lái)最大回撤0.02%～0.10%，穩(wěn)定性優(yōu)于中債綜合財(cái)富指數(shù)?！皢⒃呗浴毕盗性谘永m(xù)“啟元添利”系列策略的基礎(chǔ)上，引入更高比例的多元交易策略，擇機(jī)利用小比例倉(cāng)位抓取權(quán)益多頭機(jī)會(huì)， 已發(fā)行的最低持有期產(chǎn)品180天/360天持有，截至2023年5月24日，成立以來(lái)年化收益率3.82%～4.24%，成立以來(lái)最大回撤0.22%～0.23%，控制波動(dòng)的同時(shí)收益彈性更高。

此外，“啟元”系列也在不斷豐富產(chǎn)品運(yùn)作模式，提供多種產(chǎn)品類型匹配投資者流動(dòng)性需求。“啟元”系列項(xiàng)下今年新發(fā)定開(kāi)類型產(chǎn)品，目前涵蓋6個(gè)月和12個(gè)月兩種期限，在滿足一定流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，抓取市場(chǎng)機(jī)會(huì)增強(qiáng)收益，持有期限越長(zhǎng)，越有助于降低市場(chǎng)短期波動(dòng)的影響。截至2023年5月24日，“啟元”系列已有8期定開(kāi)產(chǎn)品發(fā)行成立，“啟元添利六個(gè)月定開(kāi)”系列成立以來(lái)年化收益率5.52%~7.11%，“啟元策略六個(gè)月定開(kāi)”系列成立以來(lái)年化收益率6.02%~8.22%，定開(kāi)系列產(chǎn)品實(shí)際回撤在11bp以內(nèi)，應(yīng)對(duì)市場(chǎng)波動(dòng)效果相對(duì)良好。

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