【大河財(cái)立方 記者 裴熔熔】履職11年的老行長“不稱職”，風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)也“不達(dá)標(biāo)”，還有3位副行長“基本稱職”，10位高管層中僅有半數(shù)達(dá)到“稱職”標(biāo)準(zhǔn)……

(資料圖片僅供參考)

2022年度股東大會(huì)召開前夕，青島農(nóng)商銀行披露了2022年董事會(huì)工作報(bào)告，對(duì)10位高管2022年度履職評(píng)價(jià)打出了上述分?jǐn)?shù)。

在業(yè)內(nèi)人士看來，這份有些“嚴(yán)厲”的成績單實(shí)屬業(yè)內(nèi)罕見，預(yù)計(jì)將為相關(guān)人士的后續(xù)職業(yè)生涯帶來影響，甚至面臨問責(zé)。但同時(shí)嚴(yán)格的履職評(píng)價(jià)也會(huì)激勵(lì)高管更加勤懇履職，促進(jìn)管理水平的提升。

11年老行長被評(píng)“不稱職”

還有三位副行長勉強(qiáng)達(dá)標(biāo)

青島農(nóng)商銀行2022年度履職評(píng)價(jià)共涉及10位高管，其中副行長李春雷，行長助理范元釗、姜秀娟，董事會(huì)秘書隋功新，首席信息官朱光遠(yuǎn)獲得“稱職”評(píng)價(jià)，而老行長劉宗波、風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)姜偉被評(píng)“不稱職”，副行長賈承剛、丁明來、王建華則被評(píng)“基本稱職”。

大河財(cái)立方記者注意到，本次被評(píng)“不稱職”及“基本稱職”的高管均是青島農(nóng)商銀行“元老級(jí)”的人物。

其中，行長劉宗波自2012年6月青島農(nóng)商銀行掛牌開業(yè)起，就擔(dān)任該行黨委副書記、董事、行長。2022年8月至2023年1月，還曾任該行代董事長。在長達(dá)11年的行長生涯中，帶領(lǐng)著青島農(nóng)商銀行實(shí)現(xiàn)了從開業(yè)到深交所上市。

副行長賈承剛、丁明來、王建華也均是自2012年6月起，就成為青島農(nóng)商銀行副行長。風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)姜偉稍晚兩個(gè)月就位，自2012年8月至2015年3月，歷任青島農(nóng)商銀行授信審批部兼風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、授信審批部總經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理；2015年3月至2021年9月,擔(dān)任青島農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)兼任信貸管理部總經(jīng)理；2021年9月之后，擔(dān)任青島農(nóng)商銀行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)兼任風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。

值得一提的是，在就職青島農(nóng)商銀行之前，上述5人均在青島市農(nóng)村信用聯(lián)社/山東省聯(lián)社任職。

“‘不稱職’屬于非常負(fù)面的評(píng)價(jià)，可能涉及經(jīng)營管理不夠?qū)徤鹘o本行帶來重大損失、因經(jīng)營管理存在問題受到監(jiān)管比較嚴(yán)厲處罰、存在較為嚴(yán)重的違法違規(guī)等問題。一般而言，評(píng)價(jià)為‘不稱職’會(huì)被董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)問責(zé)，需要辭職或被罷免。”招聯(lián)首席研究員、中關(guān)村互聯(lián)網(wǎng)金融研究院首席研究員董希淼告訴大河財(cái)立方記者，“劉宗波目前已經(jīng)辭職，可能會(huì)涉及被追回薪酬等問題，但具體要看銀行履職評(píng)價(jià)細(xì)則等規(guī)定。”

多名高管究竟因何被評(píng)“不稱職”？6月2日，大河財(cái)立方記者致電了青島農(nóng)商銀行，截至發(fā)稿并未收到回復(fù)。

銀行董監(jiān)高“不稱職”原因多樣

“嚴(yán)格打分”將成趨勢(shì)

究竟觸及哪些情形，銀行董事監(jiān)事會(huì)被認(rèn)定為“不稱職”？

原銀保監(jiān)會(huì)2021年5月20日發(fā)布的《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事監(jiān)事履職評(píng)價(jià)辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》），明確了以下多種情形，出現(xiàn)其中之一，當(dāng)年應(yīng)當(dāng)評(píng)為不稱職：泄露秘密，損害銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合法權(quán)益；在履職過程中接受不正當(dāng)利益，或者利用董事監(jiān)事地位謀取私利；參與或協(xié)助股東對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行不當(dāng)干預(yù)，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)和損失；隱瞞重要事實(shí)、提供虛假材料或參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)編造虛假材料；對(duì)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)人員重大違法違規(guī)違紀(jì)問題隱匿不報(bào)；董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及公司章程，導(dǎo)致銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)重?fù)p失，董事監(jiān)事沒有提出異議；對(duì)履職評(píng)價(jià)發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重問題拒不改正等。

而出現(xiàn)“股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易管理嚴(yán)重違規(guī)，經(jīng)營戰(zhàn)略出現(xiàn)重大偏差，風(fēng)險(xiǎn)管理政策出現(xiàn)重大失誤，內(nèi)部控制體系存在明顯漏洞，董事未及時(shí)提出意見或修正要求的”“資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力等主要監(jiān)管指標(biāo)未達(dá)到監(jiān)管要求，董事監(jiān)事未及時(shí)提出意見建議并依責(zé)推動(dòng)有效整改的”“對(duì)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)并指出的重大違法違規(guī)問題，董事監(jiān)事未依責(zé)推動(dòng)有效整改的”“董事監(jiān)事個(gè)人被監(jiān)管部門行政處罰或受到紀(jì)律處分的”等十類情形，董事監(jiān)事當(dāng)年不得評(píng)為稱職。

《辦法》還提到，對(duì)履職評(píng)價(jià)結(jié)果為“基本稱職”的董事監(jiān)事，董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)組織會(huì)談，向董事監(jiān)事本人提出限期改進(jìn)要求。董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)為相關(guān)董事監(jiān)事改進(jìn)履職提供必要的幫助和支持。

對(duì)被評(píng)為“不稱職”的董事監(jiān)事，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)應(yīng)向其問責(zé)。依據(jù)相關(guān)條款被評(píng)為“不稱職”的董事監(jiān)事，可由其主動(dòng)辭去職務(wù),或由銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照有關(guān)程序罷免并報(bào)告監(jiān)管部門，同時(shí)相應(yīng)扣減其作為董事監(jiān)事的部分或全部薪酬。董事監(jiān)事違法違規(guī)履職給銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)造成損失的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追償。董事監(jiān)事涉嫌犯罪的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)。

就當(dāng)前情況來看，《辦法》已在青島農(nóng)商銀行生效。

4月28日，青島農(nóng)商銀行公告稱，執(zhí)行董事、副行長賈承剛，副行長王建華因年齡原因辭去相關(guān)職務(wù)，辭職后不在該行及其控股子公司擔(dān)任任何職務(wù)；副行長李春雷也因工作原因辭職。

1月18日公告，因超過關(guān)鍵人員任職期限的相關(guān)規(guī)定及年齡原因，劉宗波辭去該行第四屆董事會(huì)執(zhí)行董事、行長以及董事會(huì)提名與薪酬委員會(huì)委員等職務(wù)。

2022年8月29日公告，姜偉因個(gè)人原因，辭去該行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)職務(wù)。

“近兩年，隨著《辦法》的公布實(shí)施，各家銀行在開展董監(jiān)高履職評(píng)價(jià)時(shí)會(huì)比較認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)，對(duì)部分履職不到位甚至存在問題的董監(jiān)高往往不會(huì)全部給予‘稱職’評(píng)價(jià)。預(yù)計(jì)后續(xù)履職評(píng)價(jià)會(huì)更加全面、客觀、準(zhǔn)確，更能反映董事、監(jiān)事、高管的實(shí)際履職情況。這將會(huì)成為趨勢(shì)。”董希淼說。

深陷千萬級(jí)罰單

青島農(nóng)商行發(fā)展存壓

不論“嚴(yán)格打分”背后原因是何，從當(dāng)前發(fā)展境況來看，青島農(nóng)商銀行確實(shí)面臨不小的壓力。

財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，2022年青農(nóng)商行實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入99.44億元，同比減少3.43%；實(shí)現(xiàn)凈利潤23.46億元，同比減少24.11%；實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤23.17億元，同比減少24.41%。截至2022年底，不良貸款率2.19%，較上年末上升0.45個(gè)百分點(diǎn)。

對(duì)于2022年?duì)I收凈利下滑的原因，青島農(nóng)商行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，受經(jīng)濟(jì)調(diào)整因素影響，該行持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)抵補(bǔ)能力，加快推進(jìn)不良資產(chǎn)處置進(jìn)度，加大撥備計(jì)提力度；同時(shí)，加大了服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、減費(fèi)讓利的力度，進(jìn)一步降低實(shí)體經(jīng)濟(jì)貸款定價(jià)，加之受市場(chǎng)利率變化的影響，息差水平有所收窄。

青島農(nóng)商銀行接連收到的千萬級(jí)罰單，也引發(fā)了業(yè)內(nèi)對(duì)其管理水平的擔(dān)憂。

4月28日，青島銀保監(jiān)局發(fā)布兩則處罰公告，因公司類貸款風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整不及時(shí)、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件、流動(dòng)資金貸款管理不審慎、貸后管理不審慎等原因，青島農(nóng)商銀行被罰3087.27萬元，6名相關(guān)責(zé)任人孫巨仁、姜偉、陳立國、肖衛(wèi)國、高佳明、王平剛被給予警告并罰款合計(jì)61萬元。

同日，青島農(nóng)商銀行因同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理不審慎等違法違規(guī)事實(shí)，被罰款100萬元，相關(guān)責(zé)任人李春雷被給予警告并罰款10萬元。

2022年1月28日，青島農(nóng)商銀行還因貸款五級(jí)分類不準(zhǔn)確、投資業(yè)務(wù)投后風(fēng)險(xiǎn)管控不到位、員工行為管控不力、貸款轉(zhuǎn)保證金開立銀行承兌匯票、數(shù)據(jù)治理有效性缺失、流動(dòng)性資金貸款被挪用、房地產(chǎn)貸款管理嚴(yán)重不審慎、信用卡透支資金流入非消費(fèi)領(lǐng)域等原因，被罰4410萬元；對(duì)于剛、晁陽等22人給予警告，對(duì)丁明來、賈承剛、王建華、姜偉、劉承林給予警告并罰款合計(jì)66萬元，孟慶杰被終身禁止從事銀行業(yè)工作。

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